建行长沙木莲东路支行成功堵截一起虚假投资理财事件

“太感谢你们了！要不是你们及时提醒、果断帮忙，我还会继续转账，损失就惨重了！”日前，一位市民阿姨来到建行长沙木莲东路支行，对工作人员的专业反诈拦截和暖心服务连连致谢。此次网点工作人员凭借敏锐的风险辨识能力，成功堵截一起虚假投资理财类电信诈骗，为客户守住养老钱。

6月3日上午，一位神色慌张、焦急不安的阿姨匆匆走进建行长沙木莲东路支行大堂，向工作人员求助查询银行卡的资金变动情况，焦急地表示自己卡内莫名少了三万多元。

当班大堂经理见状，第一时间上前安抚客户情绪，同时快速引导客户查询银行卡交易明细。经核查，客户账户这几日通过第三方支付平台发生多笔转出交易，累计转出金额超三万元。凭借丰富的工作经验，大堂经理敏锐察觉该批交易模式异常，当即细致询问客户这几日手机操作、投资理财、扫码转账等相关情况。

在大堂经理的耐心引导下，阿姨道出了原委。原来，她此前在网络上结识了一名陌生网友，对方通过聊天平台频繁与其联系，虚构可获取股票交易内部独家消息、投资稳赚不赔、超高收益回报等虚假话术，不断诱导阿姨进行投资理财。在对方的持续蛊惑和虚假利益诱惑下，阿姨轻信了骗局，下载了所谓的投资平台，并多次向平台充值转账。事发当天，对方仍在持续发送消息，催促阿姨加大投资金额、继续充值获利，所幸阿姨察觉资金异常，及时来到银行查询，避免了更大金额的财产损失。

为第一时间阻断资金流失风险、最大限度保障客户财产安全，网点工作人员迅速启动应急处置流程，高效开展反诈止损工作。一是协助客户在柜面办理涉案银行卡挂失业务，彻底切断诈骗分子后续扣款、转账通道；二是耐心指导客户拨打96110全国反诈劝阻专线进行报案登记，详细告知报警流程和取证要点，并安排客户在网点休息区安心等候辖区民警到场处理。

在等待民警的过程中，大堂经理耐心向阿姨讲解了常见的电信网络诈骗手法，特别是“高收益投资”“内部消息”“冒充特殊身份”等典型骗局的特征。他提醒阿姨要时刻谨记“高收益必有高风险，稳赚不赔是骗局”，切勿轻信陌生网友的投资推荐，不下载来路不明的理财软件，不随意向陌生平台转账。

“我以前总觉得诈骗离自己很远，没想到骗子这么会演戏……”通俗易懂的讲解让阿姨幡然醒悟，彻底认清了诈骗分子的虚假套路，也深刻意识到自身的反诈防范短板，对银行工作人员的及时劝阻和专业帮助感激不已。随后，辖区派出所民警抵达网点，完成信息登记、案情核实等取证工作，并再次为客户开展反诈警示教育，进一步筑牢客户反诈思想防线。（刘保路、黄丽芳）

建行温馨提示：

1、切勿轻信“保本高息、稳赚不赔、高额回报”承诺；

2、切勿轻信陌生网友、所谓“内部人员”的荐股、投资推荐；

3、不下载、不使用任何来路不明的投资理财APP、交易平台；

4、遇到可疑转账、陌生投资、异常交易，务必提高警惕，可随时拨打96110咨询、求助、报警。

来源：建设银行

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