建行长沙天心支行：多点发力筑牢反诈防线，全力守护群众财产安全

为切实筑牢金融反诈安全屏障，有效防范化解电信网络诈骗风险，建行长沙天心支行始终坚守金融初心，压实反诈工作责任，依托严谨风控流程、敏锐反诈意识与高效警银联动机制，接连成功拦截多起不同类型的电信诈骗案件，精准阻断涉案资金流转，以实际行动守护广大群众尤其是老年群体的“钱袋子”，全力营造安全稳定的金融环境。

　　严审可疑资金  成功拦截大额涉诈款项

“贵行积极配合公安机关开展电信网络诈骗防范打击工作”“对贵行工作人员极强的反诈意识和认真负责的工作态度予以表扬”……5月9日，建行长沙天心支行下辖红星支行收到一封来自雨花区打击治理电信网络新型违法犯罪中心的表扬信，对该行精准拦截涉诈资金、积极配合反诈工作予以高度肯定。

此事还要从五一节前的一通电话说起，4月30日，某客户致电网点申请解除银行卡管控，称账户到账64万元为工程欠款，急需节前支取。网点工作人员细致核查后，发现多处明显疑点，当即依规暂缓办理解控业务，坚持要求付款人到场核验信息。面对客户投诉施压，该行始终坚守合规底线，严守反诈审核标准，第一时间上报上级行，并同步对接属地反诈中心报备线索。五一假期期间，工作人员主动与付款人本人保持沟通对接，持续开展反诈劝导，跟进核实相关情况，最终成功阻断涉案资金流转，及时守住群众大额财产。

紧盯老年群体  温情劝阻化解养老骗局

在做好大额资金反诈管控的同时，建行长沙天心支行重点聚焦老年客户群体，用心守护银发一族“养老钱”。

日前，一位老年客户前往下辖金色大道支行办理大额转账，准备将刚刚到账的贷款资金全额转出。柜员耐心向客户进行转账风险提示，依规询问转账用途时客户表述含糊，仅称参与项目且可赚取高额佣金，瞬间引发柜员警觉。经耐心沟通细致了解事情原委，老人轻信“朋友”诱导，通过“宜口袋”“桔小花”等贷款平台套现资金参与刷单返利，深陷诈骗陷阱。

工作人员当场拆解诈骗套路，宣讲反诈法律法规，点明刷单返利骗局危害。在客户心存侥幸、仍执意转账的情况下，网点迅速联动辖区民警到场协同劝导，核实非法诈骗平台，全方位开展警示教育。最终老人认清骗局危害，主动放弃转账，卸载违规软件，有效规避数万元财产损失，并对在场工作人员和民警同志连连致谢。

深耕反诈履职  全面筑牢资金安全屏障

接连两起反诈成功案例，是建行长沙天心支行深耕反诈工作、践行金融为民使命的生动缩影。一直以来，下辖各基层网点始终紧绷反诈之弦，一方面不断夯实内部风控管理，常态化开展反诈知识、诈骗案例培训，全面提升一线员工识诈、防诈、阻诈能力；另一方面持续深化警银联动协作，畅通信息互通、线索上报、联合劝阻全流程渠道，构建快速响应、高效处置的立体化反诈防护网络。

与此同时，支行常态化走进社区、贴近群众，面向老年群体、青年务工群体等重点人群普及反诈知识，揭露电信网络诈骗新型作案手法，引导广大群众树立安全理性的金融消费观念，从源头筑牢全民反诈思想防线。

下一步，建行长沙天心支行将持续扛起金融机构反诈主体责任，不断优化反诈防控举措，细化可疑资金排查流程，拓宽反诈宣传覆盖面，以坚定的履职担当、专业的金融服务、暖心的民生守护，织密织牢金融反诈安全网，全力守护人民群众财产安全，以金融力量护航社会平安稳定发展。（作者：黄丽芳、谭怀静、潘婷）

来源：建设银行

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