湘潭建行牵住反诈“牛鼻子”，守好客户“钱袋子”
地方站-新浪湖南
关注为有效遏制电信网络诈骗高发势头，建行湘潭分行积极履行国有大行责任担当，筑高“防火墙”、织密“防护网”，从源头阻断电诈金融领域违法犯罪，切实守好老百姓的“钱袋子”。2022年以来，湘潭建行累计堵截电信诈骗案例6起。
加强核实，控制风险
建行湘潭分行严格落实开户标准动作，切实做好客户身份识别，严防假冒开户和办理虚假业务。
近日，建行湘潭湖湘支行在办理某医药科技有限公司开户业务时，注意到法人身份证件信息在异地，问询开户意愿时，法人无法清楚表达公司经营范围等基本信息。支行工作人员高度警觉，注意到上门核实的照片中，公司经营场所设备简陋，与注册资本明显不符。通过进一步了解，法人称其受人之托注册公司，公司主要通过“提篮子”方式经营。
得知情况后，工作人员立即告知客户，必须依法合规使用账户，不得出租、出借、出售给他人，并婉拒了该客户对公账户开户申请。
警银联动，协同作战
早在2022年初，建行湘乡广场支行通过模型筛选发现客户王某交易账户存在可疑行为，工作人员立即拨打客户电话回访，结合账户交易时间、交易金额、交易频率、交易规模、交易对手等情况，综合分析发现王某存在疑似电信诈骗的洗钱行为，遂对其账户进行只收不付设置，并向湘乡市公安局反诈中心提交重点可疑交易报告。
2022年4月，建行湘乡广场支行工作人员在受理某王姓男子客户账户解除只收不付业务时，发现户主即是近期存在涉案交易特征的客户王某，经办柜员立即将情况向支行营运主管报告。该行营运主管随即联系当地公安局反诈中心，请求警方协助，同时极力稳住客户，为公安机关出警争取时间。五分钟后，2名民警赶到现场，核实相关情况后，将该名男子带回公安局。据公安机关反馈，该名男子的账户为涉案嫌疑账户，需进一步调查处理。
快速甄别，避免损失
这天，客户柳女士急匆匆地来到建行湘潭福星支行办理业务，该行工作人员见客户情绪激动，立即上前了解情况。柳女士称自己在APP上申请了10万元贷款，但因账号输入错误，资金到不了账。于是，她根据APP上的提示拨打了客服电话，对方声称只要柳女士先转5万元到其提供的账户上，就可以帮她解冻贷款账户，并会将15万元一并转回给她。
听到柳女士的描述后，建行湘潭福星支行的客户经理凭借多年的工作经验，让客户立即打开手机查询。原来客户下载的APP叫“建行快贷（净化版）”，标志与建行手机银行的标志很像，贷款合同还盖有伪造的某行电子公章，导致客户难以辨别。客户经理耐心地向客户介绍防范电信诈骗知识，帮助客户识破诈骗分子真面目，并且协助客户及时报警，避免了客户的经济损失。
建行湖南湘潭分行始终坚持“以人民为中心”的新金融理念，将反诈宣传教育作为持续践行“我为群众办实事”实践活动和切实维护人民群众切身利益的重要工作。同时，充分利用一线场所和一线人员，严把账户源头管控，及时移交可疑线索，帮助预防和减少电信网络诈骗案件的发生，为人民群众的资金安全保驾护航。
